성공적인 주식투자 를 위한 주린이의 주식투자방법 10계명 (2)

성공적인 주식투자 를 위한 주식투자방법 10계명 두번째

1.  주식공부하기

2.  명확한 목표 설정

3.  주식 연구 및 분석

4.  포트폴리오 다양화

5.  투자 전략 수립

6.  리스크 관리 실천

7.  지속적인 정보 제공

8.  인내심

9.  비용 평균화 고려

10.검토 및 조정

6.리스크 관리 실천

각 투자에 대해 얼마만큼의 위험을 감수할 것인지 결정하고 잠재적 손실을 제한하기 위해 손실 중지 명령을 설정합니다. 포지션 사이징 기법을 사용하여 각 투자에 적절한 양의 자본을 할당하는 것을 고려해 보십시오.성공적인 주식 투자를 위해서는 위험 관리를 실천하는 것이 중요합니다. 

★다양화

다양한 자산 클래스, 섹터 및 지역에 투자를 분산하여 포트폴리오를 다양화합니다. 따라서 단일 투자 또는 시장 이벤트가 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다. 다양화는 핵심적인 위험 완화 전략입니다.

★자산 할당

리스크 허용도, 투자 목표 및 시간 범위에 따라 다양한 자산 클래스에 투자를 할당할 수 있습니다. 주식, 채권, 현금 및 기타 자산의 조합을 위험 프로파일 및 시장 상황에 맞게 조정합니다. 자산 할당을 통해 리스크와 잠재적 수익의 균형을 맞출 수 있습니다.

★위험 평가

각 투자와 관련된 특정 위험을 평가하고 이해합니다. 시장 리스크, 산업 리스크, 회사별 리스크 및 규제 리스크와 같은 요인을 고려합니다. 이러한 위험이 포트폴리오에 미칠 가능성과 잠재적 영향을 평가하고 정보에 입각한 투자 결정을 내립니다.

★위치 크기 조정

투자의 위험 보상 프로필을 기반으로 포트폴리오에서 각 포지션의 적절한 크기를 결정합니다. 포트폴리오의 과도한 부분을 단일 주식 또는 소수 주식에 할당하지 마십시오. 적절한 포지셔닝 싸이징을 통해 리스크를 관리하고 개별 투자가 포트폴리오의 전반적인 성과에 미치는 영향을 제한할 수 있습니다.

★손실 주문 중지

손실을 방지하기 위해 손실 중지 주문을 사용하는 것을 고려합니다. 손실 중지 명령은 주식이 미리 결정된 가격 수준에 도달하면 매도를 촉발하여 잠재적인 하락을 제한합니다. 그것은 불리한 가격 변동에 대비하여 규율을 강화하고 자본을 보호하는 데 도움이 됩니다.

★정기 모니터링

경각심을 유지하고 정기적으로 투자를 모니터링합니다. 보유 자산에 영향을 미칠 수 있는 뉴스, 수익 보고서 및 시장 동향을 추적합니다. 정기적으로 투자의 성과와 기본 요소를 평가하여 고객의 기대와 리스크 허용도를 충족하는지 확인합니다.

★검토 및 재조정

원하는 리스크 노출을 유지하기 위해 정기적으로 포트폴리오를 검토하고 재조정합니다. 변화하는 시장 상황, 투자 성과 및 진화하는 재무 목표에 따라 투자 할당을 조정합니다. 재조정을 통해 포트폴리오를 리스크 관리 전략에 맞게 유지할 수 있습니다.

★지속적인 정보 제공

투자에 영향을 미칠 수 있는 시장 동향, 경제 지표 및 지정학적 사건에 대해 계속해서 정보를 얻으십시오. 투자한 기업에 대한 최신 정보를 계속 확인하고 해당 기업의 비즈니스 활동과 관련된 위험과 기회를 이해합니다.

★정서 훈련

단기적인 시장 변동이나 감정에 기초한 충동적인 투자 결정을 피합니다. 감정적인 의사 결정은 비이성적인 선택으로 이어질 수 있고 잠재적으로 위험을 증가시킬 수 있습니다. 투자 전략 및 장기 목표에 따라 규율 있는 접근 방식을 유지합니다.

★스스로 교육하기

투자 및 리스크 관리 기법에 대해 지속적으로 학습합니다. 다양한 투자 전략, 리스크 평가 방법 및 포트폴리오 관리 원칙에 대해 지속적으로 알고 있습니다. 지식과 이해력이 많을수록 위험을 효과적으로 관리할 수 있는 능력이 향상됩니다.

 

위험을 완전히 제거할 수는 없지만 관리할 수는 있습니다. 각 투자자의 위험 허용도와 위험 관리에 대한 접근 방식은 다를 수 있습니다. 개인적인 상황, 목표 및 편안한 수준에 맞는 리스크 관리 전략을 개발하는 것이 중요합니다. 개인화된 리스크 관리 조언을 위해 재무 어드바이저의 지침을 구하는 것을 고려해 보십시오.

 

7.지속적인 정보 제공

시장을 지속적으로 모니터링하고 투자에 영향을 미칠 수 있는 뉴스 및 이벤트에 대한 최신 정보를 유지합니다. 재무 보고서를 읽고, 신뢰할 수 있는 출처를 추적하며, 전반적인 경제 상황을 주시합니다.

★뉴스 및 시장 업데이트

금융 뉴스 및 시장 업데이트를 통해 최신 정보를 확인할 수 있습니다. 주식 시장 뉴스, 회사 실적 발표, 경제 지표 및 시장 동향을 다루는 평판이 좋은 금융 출판물, 웹 사이트 및 뉴스 소스를 정기적으로 읽으십시오. 이를 통해 최신 개발 및 투자에 대한 잠재적 영향에 대한 정보를 지속적으로 얻을 수 있습니다.

★회사 보고서 및 제출

귀사가 투자했거나 투자를 고려 중인 기업이 발표한 재무제표, 경영 토론 및 분석을 포함한 분기별 및 연간 보고서를 검토합니다. 매출 증가, 수익성, 부채 수준 및 향후 전망과 같은 주요 지표에 주의를 기울입니다. 또한 미국의 10-K 및 10-Q 보고서와 같은 규제 신고를 모니터링하여 회사의 운영 및 위험에 대한 자세한 정보를 확인할 수 있습니다.

★수익 통화 및 투자자 프레젠테이션

기업이 제공하는 수익 컨퍼런스 콜 및 투자자 프레젠테이션의 녹취록을 듣거나 읽습니다. 이러한 이벤트는 회사의 성과, 전략적 이니셔티브 및 경영진의 비즈니스 관점에 대한 통찰력을 제공합니다. 수익 전화는 회사 경영진과 분석가로부터 직접 들을 수 있는 기회를 제공하며, 이는 회사의 전망을 이해하는 데 유용할 수 있습니다.

★분석 보고서 및 연구

평판이 좋은 금융 기관 및 분석가의 연구 보고서 및 분석을 읽습니다. 분석 보고서는 종종 회사의 전망, 위험 및 잠재적 가치 평가에 대한 통찰력을 제공합니다. 관심이 있거나 현재 투자 중인 주식에 대해 균형 잡힌 시각을 얻으려면 여러 출처를 고려하십시오.

★경제지표 및 거시동향

주식 시장에 영향을 미칠 수 있는 거시 경제 동향과 경제 지표를 계속해서 파악합니다. 금리, 인플레이션, GDP 성장률, 고용 데이터 및 소비자 심리와 같은 요인을 모니터링합니다. 이러한 요인이 전체 시장 또는 특정 부문에 어떤 영향을 미칠 수 있는지 이해합니다. 금융 소셜 미디어 및 온라인 커뮤니티: 투자 및 주식 시장 토론에 초점을 맞춘 금융 소셜 미디어 플랫폼 및 온라인 커뮤니티에 참여합니다. 비슷한 생각을 가진 사람들과 함께 참여하는 것은 다른 관점, 통찰력 및 투자 아이디어를 제공할 수 있습니다. 그러나 모든 출처가 신뢰할 수 있거나 정확한 것은 아니므로 주의하고 얻은 정보를 비판적으로 평가해야 합니다.

★웨비나 및 투자 세미나

주식 투자와 관련된 주제를 다루는 웹 세미나, 컨퍼런스 및 투자 세미나에 참석합니다. 이러한 이벤트에는 종종 업계 전문가, 투자 전문가 및 성공적인 투자자들이 지식과 경험을 공유합니다. 그들은 다양한 투자 전략, 시장 동향 및 주식 분석 기술에 대한 귀중한 통찰력과 교육을 제공할 수 있습니다.

★재무 어드바이저 또는 중개 서비스

재무 어드바이저가 있거나 중개 서비스를 사용하는 경우, 그들의 전문 지식과 연구 및 분석에 대한 액세스 권한을 활용하십시오. 이들은 맞춤형 조언, 투자 권장 사항 및 시장 조사 플랫폼 및 도구에 대한 액세스를 제공할 수 있습니다. 어드바이저와 논의하고 시장 상황과 투자 기회에 대한 통찰력을 구합니다.

★온라인 주식 선별 및 분석 도구

재무 비율, 성장률, 시가총액 및 산업 부문과 같은 특정 기준에 따라 주식을 필터링하고 분석할 수 있는 온라인 주식 선별 및 분석 도구를 활용합니다. 이러한 도구는 잠재적인 투자 기회를 식별하고 예비 분석을 수행할 수 있는 편리한 방법을 제공합니다.

★지속적인 학습

자신의 금융 교육에 투자하고 주식 투자에 대한 지식을 지속적으로 확장하십시오. 책을 읽고, 온라인 과정을 수강하고, 평판이 좋은 투자 블로그나 팟캐스트를 따라 투자 개념, 전략 및 시장 역학에 대한 이해를 심화시킵니다.

 

정보를 계속 제공하는 것이 중요하지만 정보 과부하를 염두에 두어야 합니다. 신뢰할 수 있는 출처의 품질 정보에 초점을 맞추고 의사 결정 프로세스를 방해할 수 있는 노이즈를 걸러냅니다. 수집한 정보를 기반으로 정기적으로 투자 논문을 검토하고 업데이트하며, 변화하는 시장 상황과 투자 목표를 반영하기 위해 필요에 따라 전략을 조정합니다.

8.인내심

성공적인 투자에는 인내심과 장기적인 관점이 필요합니다. 시장의 시간을 맞추거나 단기적인 이익을 추구하는 것을 피하세요. 대신 양질의 주식을 사서 장기적으로 보유하는 데 집중하세요.

★장기적 관점

성공적인 주식 투자는 종종 장기적인 관점을 필요로 합니다. 주가는 시장 변동, 투자 심리 등의 영향을 받아 단기적으로 변동성이 클 수 있다는 점을 이해하는 것이 중요합니다. 인내심을 통해 단기적인 기복을 극복하고 투자의 장기적인 전망에 집중할 수 있습니다.

★시장 변동성 극복

주식 시장은 변동성과 안정성의 주기를 거칩니다. 인내심은 당신이 공황 판매에 굴복하지 않고 시장 침체를 견딜 수 있도록 도와줍니다. 이를 통해 투자 논문에 대한 신뢰를 유지하고 단기적인 시장 움직임에 기반한 충동적인 결정을 피할 수 있습니다.

★투자 만기 연장 허용

일부 투자는 잠재력을 최대한 실현하는 데 시간이 걸립니다. 투자가 성숙하고 기대 수익을 달성하기 위해서는 인내심이 필요할 수 있습니다. 이는 특히 펀더멘털이 강하고 장기적인 성장 전망이 있는 기업에 대한 투자에 해당됩니다. 인내심은 성장이 더딘 시기에도 투자 전략에 전념할 수 있도록 도와줍니다.

★연구와 실사

주식 투자의 연구와 실사 단계에서 인내는 필수적입니다. 철저한 분석 없이 섣불리 투자에 뛰어들면 의사결정이 부실해질 수 있습니다. 시간을 내어 회사의 재무, 업계 동향, 경쟁 역학 및 기타 관련 요소를 연구하여 정보에 입각한 투자 선택을 합니다.

★올바른 진입점을 기다리는 중

재고에 대한 올바른 진입점을 기다리려면 인내심이 필요합니다. 어떤 가격에도 급하게 주식을 사는 것은 너무 많은 돈을 지불하거나 차선의 시기에 진입하는 결과를 초래할 수 있습니다. 인내심을 통해 유리한 평가 수준이나 시장 상황을 기다렸다가 입장을 시작할 수 있습니다.

★수익을 복합화하기 위한 시간을 주는 것

수익을 복합화하는 힘으로부터 이익을 얻기 위해서는 인내가 중요합니다. 배당금이나 자본 이득을 재투자하고 시간이 지남에 따라 배당금이나 자본 이득이 복합적으로 증가하도록 함으로써 투자가 크게 증가할 수 있습니다. 인내심은 부의 축적의 핵심 동인이 될 수 있는 화합물의 장기적인 이익을 얻을 수 있게 합니다.

★시장 주기 탐색

주식 시장은 강세장과 약세장을 포함하여 다양한 주기를 거칩니다. 인내심은 무릎 위에서 반응하지 않고 이러한 주기를 탐색하는 데 도움이 됩니다. 이를 통해 시장이 성장하는 동안에도 투자를 유지하고 시장이 침체되는 동안에도 장기적인 관점을 유지할 수 있으며, 시장이 시간이 지남에 따라 회복되는 경향이 있음을 이해할 수 있습니다.

★FOMO와 투기적 행동에 저항하기

인내는 여러분이 비이성적인 투자 결정으로 이어질 수 있는 투기적 행동과 놓치는 것에 대한 두려움에 저항하도록 도와줍니다. 이를 통해 투자 목표에 집중하고 전략을 고수하며 건전한 투자 논문과 일치하지 않을 수 있는 핫 팁이나 단기 추세를 쫓지 않아도 됩니다.

★전략 검토 및 조정

투자 전략을 검토하고 조정할 때 인내심이 필요합니다. 투자 성과를 평가하고 조정이 필요한지 여부를 판단하는 데 시간이 걸립니다. 인내심은 충동적으로 반응하기보다는 철저한 평가를 바탕으로 잘 고려된 결정을 내릴 수 있게 해줍니다.

★지연된 만족도 수용

성공적인 주식 투자는 지연된 만족감을 받아들여야 합니다. 그것은 장기적인 부의 축적 가능성을 위해 단기적인 이득이나 즉각적인 결과를 희생하는 것을 의미합니다. 인내심은 여러분이 장기적인 목표에 집중하고 단기적인 시장 변동의 유혹에 저항할 수 있게 해줍니다.

 

투자에 대한 지속적인 모니터링과 정기적인 검토를 통해 인내심의 균형을 유지해야 합니다. 인내심도 중요하지만, 정보를 지속적으로 파악하고, 정기적으로 투자를 재평가하고, 필요할 때 조정하는 것이 중요합니다. 인내는 안일함을 의미하는 것이 아니라 주식 투자를 통한 장기적인 부의 창출에 대한 절제된 접근을 의미합니다.

9.비용 평균화 고려

시장에 시간을 맞추려고 하지 말고 시간이 지남에 따라 정기적으로 투자하십시오. 이 접근 방식에는 일정한 금액을 정기적으로 투자하는 것이 포함되며, 이는 시장 변동성의 영향을 완화하는 데 도움이 될 수 있습니다.

비용 평균화, 특히 DCA(달러 비용 평균화)는 성공적인 주식 투자를 위한 유용한 전략이 될 수 있습니다.

★정기적이고 일관된 투자

DCA는 주식의 가격에 관계없이 일정한 간격으로 고정된 금액을 투자하는 것을 포함합니다. 이러한 접근 방식은 규칙적인 투자 습관을 장려하고 시장에 시간을 맞출 필요가 없습니다. 시간이 지남에 따라 지속적으로 투자함으로써 "가격이 낮을 때는 더 많이 사고, 가격이 높을 때는 덜 산다"는 원칙의 혜택을 받게 됩니다

★타이밍 리스크 완화

시장의 정확한 타이밍을 잡는 것은 어렵습니다. DCA는 시장이 최고조에 달했을 때 일시금을 투자하는 것과 같이 잘못된 시기에 대규모 투자를 하는 위험을 완화하는 데 도움이 됩니다. 대신, 시간이 지남에 따라 투자를 분산시킴으로써 단기적인 시장 변동성이 전체 포트폴리오에 미치는 영향을 줄일 수 있습니다.

★평균화된 구매 가격

DCA를 사용하면 시간 경과에 따른 투자의 구매 가격을 평균화할 수 있습니다. 즉, 고점과 저점을 모두 포함하여 다양한 가격으로 주식을 매입한다는 의미입니다. 그렇게 함으로써 단기적인 가격 변동의 영향을 줄이고 투자의 장기적인 성과에 집중할 수 있습니다.

★정서적 규율

DCA는 단기적인 시장 움직임이나 투자 심리에 근거하여 투자 결정을 내리려는 유혹을 제거함으로써 정서적 규율을 장려합니다. 이를 통해 투자 전략에 전념하고 두려움이나 탐욕으로 인한 충동적인 결정을 피할 수 있습니다.

★시장 침체의 이점

DCA는 시장이 침체되거나 주가가 하락하는 기간 동안 동일한 고정 투자 금액으로 더 많은 주식을 구매할 수 있도록 합니다. 이 접근 방식은 시장이 회복될 때 더 낮은 가격으로 더 많은 주식을 축적하기 때문에 잠재적으로 전체 수익률을 높일 수 있습니다.

★정기적인 현금 흐름 관리

DCA는 투자 계정에 대한 월별 기부금과 같이 정기적인 간격으로 투자할 수 있는 고정된 현금 흐름이 있을 때 특히 유용할 수 있습니다. 이를 통해 시간이 지남에 따라 가용 자본을 시장에 일관되게 배치할 수 있습니다.

★유연성과 적응성

DCA는 재무 상황이나 시장 상황의 변화에 따라 투자 금액을 조정할 수 있는 유연성을 제공합니다. 예를 들어, 수입, 지출 및 전체 재무 목표에 따라 필요에 따라 투자 금액을 늘리거나 줄일 수 있습니다.

★장기 투자 전망

DCA는 장기 투자 전망을 적용할 때 가장 효과적입니다. 그것은 근본적으로 강력한 기업에 투자하고 장기적으로 보유하는 매수 및 보유 전략과 잘 일치합니다. 시간이 지남에 따라 단기적인 시장 변동의 영향은 감소하는 경향이 있으며, 회사의 근본적인 성과와 성장 잠재력으로 초점이 이동합니다.

 

DCA는 규율 있는 투자 방식이지만 이익을 보장하거나 손실을 방지하지는 않습니다. 시장 상황과 주식 성과는 여전히 전체 수익률에 영향을 미칠 수 있습니다. DCA는 당신의 구체적인 투자 목표, 위험 허용도 및 재무 상황에 따라 고려되어야 합니다. 거액을 한꺼번에 투자하는 일시불 투자가 횡재를 하거나 시장이 매력적인 평가를 받고 있다고 판단되는 경우 등 특정 상황에 더 적합할 수 있다는 점도 언급할 필요가 있습니다. DCA와 일괄 투자 중 선택은 개별 요인에 따라 다르며, 귀사의 고유한 환경과 투자 목표에 따라 평가되어야 합니다.

10.검토 및 조정

투자 포트폴리오를 정기적으로 검토하여 목표 및 리스크 허용도에 부합하는지 확인합니다. 재무 상황, 시장 상황 또는 개별 투자의 변화에 따라 필요에 따라 조정합니다.

★검토 기간 설정

투자 검토를 위한 정기적인 간격을 결정합니다. 빈도는 투자 목표, 시간 범위 및 시장 상황에 따라 달라질 수 있습니다. 분기별 또는 연간 검토는 일반적이지만, 선호도와 포트폴리오의 활동 수준에 따라 조정할 수 있습니다.

★투자 성과 평가

포트폴리오에 대한 각 투자의 성과를 평가합니다. 달성한 수익률을 초기 투자 논문 및 투자 관련 벤치마크 지수와 비교합니다. 단기 및 장기 성과를 모두 고려하여 실적이 저조하거나 실적이 저조한 보유 자산을 식별합니다.

★펀더멘털과 시장 상황 분석

당신이 투자하고 있거나 투자를 고려하고 있는 회사에 대한 근본적인 분석을 수행합니다. 재무제표, 수익 보고서 및 기타 관련 회사 정보를 검토합니다. 기업의 전망에 영향을 미칠 수 있는 업계 동향, 경쟁 역학 및 시장 상황을 평가합니다.

★투자 목표 및 리스크 허용도 재검토

투자 목표 및 리스크 허용도를 되돌아봅니다. 재무 상황이나 목표의 변경이 투자 전략의 조정을 필요로 하는지 여부를 결정합니다. 투자가 현재 목표 및 리스크 프로파일에 부합하는지 확인합니다.

★포트폴리오 할당 고려

다양한 자산 클래스, 섹터 및 지리적 지역에 걸쳐 투자를 할당할 수 있는지 평가합니다. 다양한 포트폴리오를 유지하거나 새로운 투자 기회를 활용하기 위해 조정이 필요한지 여부를 평가합니다. 필요한 경우 원하는 할당을 복원하기 위해 자산을 구입하거나 판매하여 포트폴리오를 재조정합니다.

★실적이 저조한 투자 제거

더 이상 투자 전략과 일치하지 않거나 저조한 전망을 보이는 저조한 투자를 식별합니다. 더 유망한 기회를 위해 자본을 확보하기 위해 이러한 보유 주식을 매각하는 것을 고려해 보십시오. 투자 판매와 관련된 세금 영향이나 거래 비용을 염두에 두십시오.

★신규 투자 추가

투자 목표, 리스크 허용도 및 시장 상황에 맞는 잠재적인 새로운 투자 기회를 식별합니다. 어떤 결정을 내리기 전에 이러한 투자에 대한 철저한 조사와 실사를 수행하십시오. 강력한 기초, 성장 잠재력 및 경쟁 우위를 갖춘 회사를 찾습니다.

★섹터 회전 고려

다양한 분야와 산업의 성과와 전망을 평가합니다. 신흥 트렌드를 활용하거나 역풍에 직면할 수 있는 부문에 대한 노출을 줄이기 위해 투자를 전환하는 것을 고려해 보십시오. 섹터 순환은 포트폴리오의 리스크 수익률 프로파일을 최적화하고 변화하는 시장 역학에 적응하는 데 도움이 됩니다.

★외부 요인 모니터링

투자에 영향을 미칠 수 있는 외부 요인에 대해 지속적으로 정보를 얻으십시오. 투자 대상 산업과 기업에 영향을 미칠 수 있는 경제 지표, 규제 변화, 지정학적 사건 및 기술 발전을 추적합니다. 변화하는 환경에 따라 투자 전략을 조정합니다.

 

필요한 경우 전문가의 조언을 구합니다: 지침을 위해 재무 고문 또는 투자 전문가와 상담하는 것을 고려해 보십시오. 고객의 구체적인 상황과 목표에 따라 전문 지식, 객관적인 분석 및 맞춤형 권장 사항을 제공할 수 있습니다. 전문적인 조언을 통해 정보에 입각한 의사 결정을 내리고 복잡한 투자 시나리오를 탐색할 수 있습니다. 투자는 위험을 수반하며 과거의 성과는 미래의 결과를 나타내지 않습니다. 정기적으로 투자를 검토하고 조정하면 포트폴리오가 목표에 부합하고 시장 기회를 활용할 수 있습니다. 단기적인 시장 변동만을 기준으로 성급한 결정을 내리지 않도록 주의하고 단기적인 요인과 장기적인 요인을 모두 고려한 균형 잡힌 접근법을 모색해야 합니다.